Finanzbildung · Schweiz
Die letzte Phase des Berufslebens — gut genutzt.
Kurse für Erwachsene ab 40, die ihre Altersvorsorge in den verbleibenden Arbeitsjahren bewusst gestalten möchten. Schweizspezifisch, sachlich, ohne Druck.
Unsere Kurse
Drei Wege zur fundierten Vorsorgeentscheidung
Jeder Kurs ist auf eine bestimmte Phase oder Tiefe der Auseinandersetzung ausgerichtet. Wählen Sie, was zu Ihrer Situation passt.
Aufholen: Altersvorsorge in der Spätkarriere
Ein Dreiabendkurs für Erwachsene, die ihre Altersvorsorge in den verbleibenden Berufsjahren konzentrieren möchten. Schweizspezifische Instrumente — Pensionskasseneinkäufe, Maximierung der Säule 3a, steuerliche Abwägungen — werden sachlich beleuchtet. Keine Empfehlungen; das Ziel ist die informierte Entscheidung.
- Säule 3a — Möglichkeiten und Grenzen
- Pensionskasseneinkauf: Grundlagen
- Steuerliche Wirkung im Überblick
Pensionskasseneinkäufe in den letzten Berufsjahren
Ein vierteiliger Workshop zur Planung freiwilliger Einkäufe in die zweite Säule in den fünfzehn Jahren vor der Pensionierung. Steuerrechnung, Sperrfrist-Regel, Liquiditätsüberlegungen und typische Sequenzierungsstrategien werden behandelt. Anonymisierte Praxisbeispiele; eigene Zahlen können mitgebracht werden.
- Steuerliche Arithmetik des Einkaufs
- Fünfjahres-Sperrfrist: Was das bedeutet
- Koordination mit Immobilienplänen
Persönlicher Sparplan über sechs Monate
Ein begleitetes Halbjahrsprogramm zur Erarbeitung und Umsetzung eines durchdachten Sparplans für die Spätkarriere. Themen: Timing der 3a-Beiträge, Sequenzierung von Pensionskasseneinkäufen, Hypothekarschnittstelle, Steuerjahreskoordination kantonsübergreifend. Monatliche Gruppensitzungen und drei Einzelgespräche.
- Individueller schriftlicher Sparplan
- 3 Einzelberatungsgespräche enthalten
- Kantonale Steuerkoordination
Warum Bergkristall
Sachlich, schweizspezifisch, ohne versteckte Absichten
Keine Produktempfehlungen
Unsere Kursleitenden verkaufen keine Finanzprodukte. Die Bildungsinhalte sind von kommerziellen Interessen getrennt.
Schweizspezifischer Fokus
Säule 3a, BVG-Einkäufe, kantonale Steuerregeln — alle Inhalte beziehen sich auf das Schweizer Vorsorgesystem.
Zielgruppe 40+
Die Inhalte richten sich an Erwachsene mit Berufserfahrung, nicht an Einsteiger in die Finanzwelt.
Kleine Gruppen
Maximale Teilnehmerzahl pro Kurs ermöglicht echten Austausch und Raum für individuelle Fragen.
Schriftliche Unterlagen
Teilnehmende erhalten aufbereitete Kursunterlagen, die sie auch später eigenständig nachschlagen können.
Flexible Kursformate
Von einem kompakten Dreiabendkurs bis zum begleiteten Sechsmonatsprogramm — der Umfang passt sich der verfügbaren Zeit an.
Nächster Schritt
Haben Sie Fragen zu einem bestimmten Kurs?
Schreiben Sie uns eine kurze Nachricht. Wir melden uns werktags innerhalb von 24 Stunden, ohne Verpflichtung Ihrerseits.
Häufige Fragen
Was Teilnehmende häufig fragen
Für wen sind die Kurse gedacht?
Die Kurse richten sich an Erwachsene ab etwa 40 Jahren, die noch einige Jahre im Beruf vor sich haben und ihre Vorsorgesituation in dieser Phase aktiv gestalten möchten. Vorkenntnisse in der Finanzplanung sind nicht notwendig, aber grundlegende Vertrautheit mit dem Schweizer Vorsorgesystem ist hilfreich.
Geben die Kursleitenden konkrete Anlageempfehlungen?
Nein. Bergkristall ist ein Bildungsanbieter, kein Finanzdienstleister. Die Kurse vermitteln Wissen über Instrumente, Abwägungen und Zusammenhänge — die Entscheidungen treffen die Teilnehmenden selbst, gegebenenfalls in Zusammenarbeit mit einem zugelassenen Berater.
Wie gross sind die Kursgruppen?
Wir begrenzen die Gruppen auf in der Regel 8–12 Personen, damit ausreichend Raum für individuelle Fragen und den Austausch zwischen den Teilnehmenden bleibt.
In welchen Kantonen sind die Kurse relevant?
Die Kurse sind schweizweit anwendbar. Kantonsspezifische Steuerregeln — insbesondere bei Pensionskasseneinkäufen — werden im Programm behandelt. Das sechsmonatige Begleitprogramm geht explizit auf die kantonale Ebene ein.
Was kostet eine Teilnahme, und gibt es Ratenzahlung?
Die Kursgebühren liegen zwischen CHF 170 und CHF 570, je nach Format. Für das Halbjahrsprogramm bieten wir auf Anfrage eine Ratenzahlungsoption in zwei Teilen an. Bitte sprechen Sie uns bei der Anmeldung darauf an.
Wie läuft die Anmeldung ab?
Nutzen Sie das Kontaktformular oder rufen Sie uns direkt an. Wir senden Ihnen die Kursdetails und eine Anmeldebestätigung per E-Mail. Bei offenen Fragen klären wir diese gerne in einem kurzen Gespräch vorab.
Kontakt
Kontaktangaben
Wir stehen für Fragen zu Kursinhalten, Terminen und Teilnahmebedingungen gerne zur Verfügung. Wir antworten werktags innerhalb von 24 Stunden.
Telefon
+41 52 728 45 93Adresse
Frauenfelderstrasse 23
8500 Frauenfeld, Schweiz
Erreichbarkeit
Mo – Fr: 08:30 – 17:30 Uhr
Sa: 09:00 – 12:00 Uhr