Kursangebot
Drei Formate — ein Ziel: fundierte Entscheidungen.
Ob Einstieg oder vertiefte Begleitung: Wählen Sie den Umfang, der zu Ihrer Zeit und Frage passt.
Zur StartseiteMethodik
Wie unsere Kurse aufgebaut sind
Jeder Kurs folgt demselben Grundmuster: Zuerst werden die gesetzlichen Rahmenbedingungen geklärt, dann die konkreten Instrumente erklärt, danach die relevanten Abwägungen besprochen. Am Ende steht ein Überblick über typische Entscheidungswege.
Was sich zwischen den Formaten unterscheidet, ist die Tiefe: Der Dreiabendkurs gibt Orientierung, der Workshop ermöglicht eigene Berechnungen, das Halbjahrsprogramm begleitet bei der Umsetzung.
Gesetzliche Grundlagen
BVG, Säule 3a, Steuerrecht — was gilt, und warum.
Instrumente verstehen
Einkaufspotenzial, Beitragslimiten, Hypothekarkoordination.
Abwägungen besprechen
Steuereffekte, Liquiditätswirkung, Timing-Fragen.
Eigene Situation einordnen
Fragen mitbringen, Fälle diskutieren, Entscheidungswege klären.
Aufholen: Altersvorsorge in der Spätkarriere
Ein Dreiabendkurs für Erwachsene, die ihre Altersvorsorge in den verbleibenden Berufsjahren konzentrieren möchten. Schweizspezifische Instrumente — Pensionskasseneinkäufe, Maximierung der Säule 3a, die rückwirkenden 3a-Bestimmungen wo anwendbar — werden sachlich beleuchtet, einschliesslich der jeweiligen Abwägungen: Steuerabzug jetzt, Liquidität später, Koordination mit Immobilienplänen.
- Säule 3a: Beitragsmaximierung und rückwirkende Optionen
- Pensionskasseneinkauf: Voraussetzungen und Logik
- Steuerliche Wirkung im Überblick
- Kursunterlagen zum Nachschlagen
- Kleine Gruppe, Rückfragen möglich
Pensionskasseneinkäufe in den letzten Berufsjahren
Ein vierteiliger Workshop zur Planung freiwilliger Einkäufe in die zweite Säule in den fünfzehn Jahren vor der Pensionierung. Behandelt werden die Steuerrechnung, die Fünfjahres-Sperrfrist für Kapitalleistungen, Liquiditätsüberlegungen und die Sequenzierung, die erfahrene Planer typischerweise in Betracht ziehen. Anonymisierte Praxisbeispiele; Teilnehmende können eigene Zahlen für private Diskussionen mitbringen.
- Steuerliche Arithmetik des Einkaufs
- Fünfjahres-Sperrfrist: Implikationen
- Liquiditätswirkung und Koordination
- Eigene Zahlen können eingebracht werden
- Sequenzierungsstrategien
Persönlicher Sparplan über sechs Monate
Ein begleitetes Halbjahrsprogramm zur Erarbeitung und Umsetzung eines durchdachten Sparplans für die Spätkarriere. Themen: Timing der 3a-Beiträge, Sequenzierung von Pensionskasseneinkäufen, Hypothekarschnittstelle, Steuerjahreskoordination kantonsübergreifend. Monatliche Gruppensitzungen und drei Einzelgespräche inklusive. Am Ende steht ein schriftlicher, datierter Plan.
- 6 monatliche Gruppensitzungen
- 3 persönliche Beratungsgespräche enthalten
- Kantonale Steuerkoordination
- Hypothekarschnittstelle und Liquiditätsplanung
- Schriftlicher Sparplan als Abschlussdokument
- Ratenzahlung auf Anfrage möglich
Kursvergleich
Welcher Kurs passt zu Ihrer Situation?
Die folgende Übersicht erleichtert die Wahl. Sind Sie unschlüssig, schreiben Sie uns — wir besprechen gerne, welches Format sinnvoll ist.
| Merkmal | Kurs 1 CHF 170 |
Kurs 2 CHF 360 |
Kurs 3 CHF 570 |
|---|---|---|---|
| Dauer | 3 Abende | 4 Sitzungen | 6 Monate |
| Säule 3a Grundlagen | |||
| PK-Einkauf Vertiefung | |||
| Eigene Zahlen einbringen | |||
| Persönliche Gespräche | 3 × | ||
| Kantonale Steuerkoordination | |||
| Schriftlicher Sparplan | |||
| Kursunterlagen |
Minus: Thema wird berührt, aber nicht vertieft. Kreuz: nicht enthalten.
Qualitätsstandards
Was für alle Kurse gilt
Produktunabhängigkeit
Kein Kursinhalt steht im Zusammenhang mit dem Vertrieb von Finanzprodukten.
Aktuelle Inhalte
Unterlagen werden bei Gesetzesänderungen aktualisiert — vor jedem Kursdurchgang geprüft.
Max. 12 Teilnehmende
Fragen haben Platz — in jeder Sitzung, nicht nur am Rand.
Schriftliche Unterlagen
Jeder Kurs liefert aufbereitetes Material, das nach dem Kurs weiterverwendet werden kann.
Diskretion
Persönliche Zahlen, die in Diskussionen eingebracht werden, bleiben in der Gruppe.
Evaluation
Rückmeldungen fliessen direkt in die Überarbeitung der nächsten Durchgänge ein.
Kurspreise
Transparente Gebühren
Aufholen
CHF 170
3 Abende · Einmalig
- Säule 3a Grundlagen
- PK-Einkauf Einführung
- Kursunterlagen inklusive
Pensionskasseneinkäufe
CHF 360
4 Sitzungen · Einmalig
- Steuerarithmetik des Einkaufs
- Sperrfrist und Sequenzierung
- Eigene Zahlen einbringen
- Kursunterlagen inklusive
Persönlicher Sparplan
CHF 570
6 Monate · Ratenzahlung möglich
- Alle Themen in Tiefe
- 3 Einzelgespräche inklusive
- Schriftlicher Sparplan
- Kantonale Steuerkoordination
Weiter
Noch unschlüssig, welcher Kurs passt?
Schreiben Sie uns, wir helfen Ihnen gerne bei der Wahl — ohne Verpflichtung.
Kontakt aufnehmen