Erfahrungsberichte
Was Teilnehmende über die Kurse sagen.
Rückmeldungen aus der Praxis — von Menschen, die mit ähnlichen Fragen zur Altersvorsorge in den Kurs kamen.
Zur Startseite340+
Kursteilnehmende
4.7
Ø Kursbewertung
6+
Jahre in Frauenfeld
92%
Würden Kurs weiterempfehlen
Rückmeldungen
Was Teilnehmende berichten
Ruth Brunner
Winterthur · März 2025
Nach Jahren mit diffusen Vorsorgegedanken hatte ich nach dem Dreiabendkurs zum ersten Mal eine klare Vorstellung davon, wo ich stehe und was die realistischen Optionen sind. Keine Versprechen, keine Einschüchterung — einfach nützliche Information.
Kurs 1 — Aufholen
Martin Hürlimann
Frauenfeld · Februar 2025
Der Workshop zu den Pensionskasseneinkäufen hat mir die Sperrfristregel endlich verständlich gemacht — ich hatte sie vorher gelesen, aber nie wirklich verstanden, was sie für meine konkrete Planung bedeutet. Jetzt weiss ich es.
Kurs 2 — PK-Einkäufe
Sabine Eigenmann
Kreuzlingen · April 2025
Das Halbjahrsprogramm war zeitintensiv, aber es hat sich gelohnt. Ich habe einen schriftlichen Plan erarbeitet, den ich tatsächlich verstehe und verfolgen kann. Die Einzelgespräche halfen mir, die Inhalte auf meine Wohneigentumssituation anzuwenden.
Kurs 3 — Persönlicher Sparplan
Thomas Fässler
Frauenfeld · Januar 2025
Was mich überzeugt hat: Keine Produktwerbung, keine Empfehlung, was ich wo kaufen soll. Nur solide Erklärungen, wie das System funktioniert. Ich bin jetzt in der Lage, Gespräche mit meiner Bank auf Augenhöhe zu führen.
Kurs 2 — PK-Einkäufe
Andrea Weber
Schaffhausen · März 2025
Ich war skeptisch, ob drei Abende reichen — aber der Kursaufbau war sehr durchdacht. Die Verbindung zwischen Säule 3a, PK-Einkauf und Steueroptimierung wurde klar, ohne dass man Vorwissen brauchte.
Kurs 1 — Aufholen
Peter Kälin
Weinfelden · Februar 2025
Die Gruppenrösse war ideal. Wir konnten konkrete Fragen stellen — auch solche, die auf die eigene Situation eingehen. Konrad hat sehr deutlich gemacht, wo die Grenze zur individuellen Beratung liegt, was ich als sehr integer empfunden habe.
Kurs 3 — Persönlicher Sparplan
Fallbeispiele
Typische Ausgangssituationen
«Ich spare in die 3a, aber nicht systematisch»
Ausgangslage
Buchhalterin, 48 Jahre, zahlt seit Jahren unregelmässig in die Säule 3a ein. Keine klare Vorstellung vom Einkaufspotenzial in der Pensionskasse.
Nach dem Kurs
Verstand die Maximierungslogik der Säule 3a und die Konsequenzen fehlender Beitragsjahre. Plant nun jährlich und hat das PK-Einkaufspotenzial berechnet.
Zeitrahmen
3 Abende, Kurs 1
«Die Sperrfrist hält mich von Einkäufen ab»
Ausgangslage
Ingenieur, 54 Jahre, plant Pensionierung mit 62. Möchte PK-Einkäufe tätigen, weiss aber nicht, wie er die Sperrfrist mit dem Pensionstiming koordiniert.
Nach dem Kurs
Verstand das Sperrfrist-Kalkül und entwickelte eine Sequenz: zwei Einkäufe in zwei Jahren, mit ausreichendem Zeitpuffer zur Pensionierung. Steuereffekte durchgerechnet.
Zeitrahmen
4 Sitzungen, Kurs 2
«Hypothek, Einkauf, 3a — alles auf einmal»
Ausgangslage
Lehrerin, 51 Jahre, mit Wohneigentum und laufender Hypothek. Sucht Klarheit über das Zusammenspiel von Hypothekaramortisation, PK-Einkauf und 3a-Einlagen.
Nach dem Kurs
Erarbeitete einen schriftlichen Plan über sechs Monate. Versteht nun, wie indirekte Amortisation über Säule 3a funktioniert und welche Steuerwirkung das über mehrere Jahre hat.
Zeitrahmen
6 Monate, Kurs 3
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