Unsere Stärken
Was Bergkristall von anderen unterscheidet.
Finanzbildung ohne verborgene Interessen — klar strukturiert, fachlich solide, auf die Schweizer Realität zugeschnitten.
Zur StartseiteAuf einen Blick
Sechs Gründe, die zählen
Vollständige Unabhängigkeit
Keine Vertriebskooperationen, keine Produktprovisionen. Die Kursgebühr ist alles, was wir einnehmen.
Schweizer Kontext
Alle Inhalte beziehen sich auf das Schweizer Vorsorgesystem — BVG, Säule 3a, kantonale Steuerregeln — und nicht auf abstrakte europäische Modelle.
Zielgruppe 40–65
Die Kurse setzen Lebenserfahrung voraus und behandeln die Fragen, die in der letzten Berufsphase tatsächlich relevant sind.
Kleine Gruppen
Bis zu 12 Personen pro Kurs. Raum für individuelle Fragen ist eingebaut, nicht optional.
Schriftliche Unterlagen
Teilnehmende erhalten aufbereitetes Material, das sie eigenständig nachschlagen können — auch Jahre nach dem Kurs.
Abgestufte Tiefe
Von einem kompakten Dreiabendkurs bis zum begleiteten Halbjahrsprogramm: Wählen Sie den Umfang, der zu Ihrer Zeit und Situation passt.
Im Detail
Wissen aus der Praxis, nicht aus dem Lehrsaal
Unsere Kursleitenden haben praktische Erfahrung in Bereichen, die sie unterrichten — Personalvorsorge, kantonales Steuerrecht, Hypothekarplanung. Das spiegelt sich in den Beispielen wider, die in den Kursen verwendet werden.
- Mehrjährige Berufserfahrung in den Fachgebieten
- Anonymisierte Praxisbeispiele statt Theoriekonstrukte
- Regelmässige Aktualisierung bei Gesetzesänderungen
"Wer die Kursunterlagen liest, merkt, dass sie von jemandem geschrieben wurden, der weiss, wie ein Pensionskassenausweis aufgebaut ist — nicht von jemandem, der ihn nur beschrieben hat."
Teilnehmer, Kurs 2 (April 2025)
Jeder Kurs folgt einem klaren Ablauf: Einführung in die gesetzlichen Grundlagen, Darstellung der relevanten Instrumente, Besprechung von Abwägungen und typischen Situationen, Raum für Fragen. Dieses Muster hält sich durch alle Formate, ob drei Abende oder sechs Monate.
Ein strukturierter Weg durch komplexe Materie
Vorsorgeplanung besteht aus vielen miteinander verbundenen Entscheidungen. Unsere Kurse bauen aufeinander auf und vermeiden es, Teilaspekte isoliert zu behandeln, die dann im Alltag nicht zusammenpassen.
- Logischer Aufbau von Grundlagen zu Entscheidungsebenen
- Querverbindungen zwischen Säulen, Steuern und Hypothek
- Eigene Fragen können in die Diskussion eingebracht werden
Erreichbarkeit vor und nach dem Kurs
Fragen entstehen oft nicht im Kurs, sondern danach — wenn man die Themen auf die eigene Situation überträgt. Bergkristall beantwortet Nachfragen per E-Mail auch nach Kursabschluss, im Rahmen des Vertretbaren.
- Antwort auf Anfragen innerhalb von 24 Stunden (werktags)
- Drei Einzelgespräche im Halbjahrsprogramm inbegriffen
- Kursunterlagen bleiben dauerhaft zugänglich
Beim sechsmonatigen Programm sind drei persönliche Beratungsgespräche enthalten — nicht als Zusatzverkauf, sondern als integraler Bestandteil. Die Gespräche dienen dazu, das Gelernte auf die individuelle Situation anzuwenden.
Eine sachliche Entscheidung über einen Pensionskasseneinkauf kann die persönliche Steuerlast über mehrere Jahre spürbar beeinflussen. Das Wissen, das dafür nötig ist, kostet bei Bergkristall zwischen CHF 170 und CHF 570.
Kursgebühren, die im Verhältnis stehen
Die Kurspreise sind so kalkuliert, dass ein breites Publikum Zugang hat. Kein Kurs kostet mehr als einen üblichen Halbtagesworkshop bei einer Beratungsfirma — der Unterschied liegt darin, dass keine Produktempfehlung folgt.
- Transparente Preise: CHF 170 bis CHF 570
- Ratenzahlung für das Halbjahrsprogramm auf Anfrage
- Keine versteckten Zusatzkosten
Was Teilnehmende mitnehmen
Nach dem Kurs können Teilnehmende eine konkrete Vorsorgesituation besser einschätzen, relevante Fragen an ihren Pensionskassenverwalter oder Steuerberater formulieren und Abwägungen zwischen Optionen eigenständig anstellen.
- Klarheit über persönliche Vorsorgesituation
- Werkzeug für eigenständige Entscheidungen
- Schriftlicher Plan im Halbjahrsprogramm
Das Ziel ist nicht, dass Teilnehmende danach keine Beratung mehr brauchen. Es ist, dass sie eine fundierte Grundlage haben, auf der sie Beratung sinnvoll nutzen können — statt ihr blind zu vertrauen oder sie zu vermeiden.
Vergleich
Bergkristall — und was es sonst gibt
| Merkmal | Bergkristall | Bankberatung | Online-Ratgeber |
|---|---|---|---|
| Produktunabhängige Information | |||
| Schweizer BVG- und 3a-Fokus | |||
| Kein Produktverkauf im Anschluss | |||
| Kleine Gruppen, Rückfragen möglich | |||
| Schriftliche Kursunterlagen | |||
| Transparente Kursgebühr |
Minus-Zeichen: abhängig vom Anbieter, nicht kategorisch ausgeschlossen.
Alleinstellungsmerkmale
Was es in dieser Form kaum woanders gibt
Persönlicher Sparplan als Kursprodukt
Das Halbjahrsprogramm endet mit einem schriftlichen, datierten Sparplan, den der Teilnehmende selbst hält und über die Jahre weiterentwickeln kann. Kein Beratungsmandat, kein Folgeprodukt.
Eigene Zahlen einbringen
Im Workshop Pensionskasseneinkäufe können Teilnehmende ihre eigenen Zahlen für private Diskussionen mitbringen. Das macht den Unterschied zwischen abstrakter Information und konkreter Einordnung.
Kantonale Steuerkoordination als Thema
Kaum ein Kursanbieter geht auf die kantonalen Unterschiede in der Besteuerung von Vorsorgebezügen und Einkäufen ein. Bei Bergkristall ist das ein regulärer Bestandteil des Lehrplans.
Sperrfrist und Sequenzierung als Kernthema
Die Fünfjahres-Sperrfrist beim Pensionskasseneinkauf und ihre Implikationen für die Auszahlungsplanung werden ausführlich behandelt — ein Aspekt, der in der Praxis oft übergangen wird.
Meilensteine
Zahlen, die für sich sprechen
6+
Jahre Bildungsarbeit in Frauenfeld
340+
Kursteilnehmende seit Gründung
4.7
Durchschnittliche Kursbewertung (max. 5)
0
Vertriebskooperationen mit Finanzinstituten
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